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Notre regard sur l'actualité patrimoniale

Analyses, décryptages et points de vue sur les évolutions économiques, fiscales et patrimoniales pour éclairer les décisions d'aujourd'hui et construire les stratégies de demain.

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Management packages : un régime fiscal clarifié, sous conditions
Fiscalité17-06-2026

Management packages : un régime fiscal clarifié, sous conditions

La loi de finances pour 2025 a refondé la fiscalité des « management packages » — ces dispositifs qui associent dirigeants et managers au capital de leur entreprise. Un cadre désormais plus lisible, mais exigeant.

Pacte Dutreil : transmettre son entreprise à coût fiscal maîtrisé
Transmission10-06-2026

Pacte Dutreil : transmettre son entreprise à coût fiscal maîtrisé

Le pacte Dutreil permet de transmettre une entreprise familiale en exonérant 75 % de sa valeur de droits de mutation à titre gratuit. Un levier puissant, encadré par des conditions strictes — et en cours d'évolution.

Hausse de la CSG : ce qui change pour vos revenus du capital
Patrimoine03-06-2026

Hausse de la CSG : ce qui change pour vos revenus du capital

La loi de financement de la Sécurité sociale pour 2026 relève la CSG sur une partie des revenus du capital. Une hausse ciblée, qui appelle à repenser la fiscalité de ses placements.

Assurance-vie : la clause bénéficiaire, pièce maîtresse de la transmission
Transmission27-05-2026

Assurance-vie : la clause bénéficiaire, pièce maîtresse de la transmission

L'assurance-vie reste l'outil de transmission préféré des Français. Mais son efficacité tient à un détail trop souvent négligé : la rédaction de la clause bénéficiaire.

PER : déduire ses versements pour préparer sa retraite
Retraite20-05-2026

PER : déduire ses versements pour préparer sa retraite

Le Plan d'Épargne Retraite permet de se constituer un capital ou une rente, tout en réduisant son impôt sur le revenu dès aujourd'hui. Un levier d'autant plus efficace que la tranche marginale est élevée.

Démembrement : transmettre la nue-propriété, conserver l'usufruit
Transmission13-05-2026

Démembrement : transmettre la nue-propriété, conserver l'usufruit

Donner la nue-propriété d'un bien tout en s'en réservant l'usufruit permet de transmettre à moindre coût fiscal, sans se déposséder des revenus. Un mécanisme structurant de l'ingénierie patrimoniale.

SCPI : comprendre la fiscalité des revenus distribués
Fiscalité06-05-2026

SCPI : comprendre la fiscalité des revenus distribués

Les SCPI offrent un accès mutualisé à l'immobilier de rendement. Mais leurs revenus sont fiscalisés comme des revenus fonciers — un point déterminant pour le rendement net.

PEA : l'enveloppe actions à la fiscalité allégée
Patrimoine29-04-2026

PEA : l'enveloppe actions à la fiscalité allégée

Le Plan d'Épargne en Actions reste l'une des enveloppes les plus efficaces pour investir en actions européennes sur le long terme, grâce à une fiscalité avantageuse après cinq ans.

IFI : qui est concerné, et comment l'optimiser
Fiscalité22-04-2026

IFI : qui est concerné, et comment l'optimiser

L'Impôt sur la Fortune Immobilière vise le seul patrimoine immobilier. Son assiette et ses règles de décote offrent plusieurs leviers d'optimisation légitimes.

LMNP : la location meublée et son régime fiscal
Fiscalité15-04-2026

LMNP : la location meublée et son régime fiscal

Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel séduit par sa fiscalité. Mais les arbitrages entre micro-BIC et régime réel, et les évolutions législatives récentes, en redessinent l'intérêt.

Donation : tirer parti des abattements et du rappel fiscal
Transmission15-04-2026

Donation : tirer parti des abattements et du rappel fiscal

Donner de son vivant, par paliers réguliers, reste la façon la plus efficace de transmettre à coût fiscal réduit. Tout repose sur la bonne lecture des abattements et du délai de rappel.

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