/ NOTRE EXPERTISE
Deux expertises, une ambition
Chaque patrimoine a ses propres équilibres, contraintes et ambitions. Notre expertise s'articule autour de deux domaines complémentaires, l'ingénierie patrimoniale et la sélection de solutions d'investissement. C'est de leur rencontre que naissent des stratégies cohérentes, sur mesure et capables d'évoluer dans le temps.
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Le socle de notre accompagnement
L'ingénierie patrimoniale
L'ingénierie patrimoniale valide l'organisation du patrimoine dans ses dimensions : juridique, fiscal, familial, successoral. Evolution du régime matrimonial, choix des structures et des modes de détention, régimes fiscaux, anticipation de la transmission : aucune décision n'est isolée. Chaque décision s'inscrit dans une réflexion d'ensemble visant à préserver les équilibres patrimoniaux dans la durée selon vos objectifs.
Fiscalité patrimoniale
La fiscalité est une composante essentielle de la performance réelle de vos investissements : l'ignorer serait une erreur. En faire un objectif en soi en serait une autre… Bien employée, elle devient un levier de création de valeur. C'est ainsi que nous la mobilisons, à vos côtés.
Les enveloppes patrimoniales
La structure de détention pèse autant que l’investissement lui-même. Selon vos objectifs, nous mobilisons notamment :
- Société patrimoniale ou holding
- Compte-titres ordinaire
- Assurance-vie française
- Assurance-vie luxembourgeoise
- Contrat de capitalisation
- Fonds d’investissement alternatif
- Plan d'Épargne en Actions (PEA / PEA-PME)
Chaque enveloppe a ses caractéristiques propres en matière de fiscalité, de transmission, de gouvernance et de flexibilité.
Des profils aux enjeux spécifiques
Nous proposons une structuration adaptée à chaque besoin spécifique :
Les dirigeants
- Détention de l'outil professionnel et recourt à la holding.
- Gestion de la trésorerie.
- Opérations de hauts de bilan : OBO, MBO, LBO, préparation à la cession.
- Organisation de la gouvernance familiale.
- Transmission, pacte Dutreil, mandat de protection futur, mandat à effet posthume.
Les professions libérales
- Structuration de l'activité, pertinence de recourir à une SELARL, SPFPL, etc.
- Arbitrage de la rémunération BNC, salaire, dividendes.
- Préparation de la retraite et création de revenus complémentaires.
- Protection de l'activité (prévoyance, assurance homme-clé, garantie croisée entre associés).
- Préparation de la session de l'activité et à la transmission du patrimoine.
Les gérants de Private Equity
- Financement de carried et financement des appels de fonds.
- Analyse de la fiscalité des carried, apport à holding.
- Planification financière en fonction de la fluctuation des revenus.
- Accès facilité aux co-investissements.
Les expatriés
- Préparation du départ en fonction de la résidence fiscale envisagée.
- Choix des bonnes enveloppes de détention.
- Sélection des partenaires compétents dans chaque pays.
- Optimisation de la détention selon le régime fiscal applicable.
- Mécanisme de purge des plus-values.
- Préparation à la transmission dans un cadre international.
Une architecture ouverte
Les solutions d'investissement
Une fois la stratégie patrimoniale et votre plan stratégique d’investissement définis, Nous sélectionnons en architecture ouverte, les meilleures solutions d’investissement auprès des acteurs les plus reconnus du marché.
Notre indépendance nous permet de sélectionner librement les solutions les plus pertinentes parmi les principaux acteurs du marché. Cette liberté de sélection garantit une approche exclusivement guidée par l'intérêt de nos clients.
Les maisons partenaires
Nous travaillons avec les principaux acteurs du marché, en France et à l'international.
Quatre classes d'actifs
Private Equity
L'investissement dans des entreprises non cotées offre historiquement une performance supérieure aux marchés financiers traditionnels. Elle nécessite une construction de portefeuille basée sur la complémentarité des différentes stratégies mises en œuvre pas les gérants.
- Fonds de fonds
- LBO
- Secondaire
- Co-investissement
- Infrastructure
- Dette privée
- Fonds éligibles au 150.0.B. Ter
Immobilier
L'immobilier demeure une composante majeure du patrimoine des familles françaises, souvent concentrée sur l’immobilier d'habitation et de jouissance. Les solutions sont pourtant multiples selon vos objectifs patrimoniaux et peuvent être plus performantes.
- Investissements en direct
- SCPI
- Club deals
- Fonds d’investissement alternatifs
Marchés financiers
Une équipe d'experts partage avec vous son analyse de l'actualité macro-économique, géopolitique et financière, ainsi que ses convictions, pour construire un portefeuille diversifié, performant et sur mesure.
- ETF
- Actions
- Obligations
- Produits structurés
- Matières premières
- Hedge Funds
Diversification
Au-delà des classes d'actifs traditionnelles, certains placements apportent une décorrélation utile et une dimension plus personnelle. Actifs réels ou actifs de passion, ils répondent à des objectifs de diversification autant qu'à une histoire patrimoniale à transmettre.
- Cryptomonnaies
- Forêt
- Vignoble
- Art
- Collections
Se rencontrer
La cohérence avant tout
La qualité d'une stratégie ne tient ni à une enveloppe ni à un placement isolé, mais à la cohérence entre vos objectifs, vos modes de détention et les solutions retenues. C'est cette cohérence que nous recherchons dans chaque accompagnement.